邵陽新聞網(wǎng)8月19日訊（通訊員 周佳麗 趙俊杰）8月14日上午，一名中年男性客戶走進(jìn)中國(guó)工商銀行邵陽武岡支行，辦理銀行卡解控業(yè)務(wù)。該行客服經(jīng)理按照日常風(fēng)險(xiǎn)防控流程，查看賬戶近期交易流水，并詢問資金用途及交易背景：“請(qǐng)問您的資金是什么時(shí)候入賬的呢？交易對(duì)手是您熟識(shí)的人嗎？”客戶回答稱自己是貨拉拉司機(jī)，不認(rèn)識(shí)該交易對(duì)手，對(duì)方通過平臺(tái)下單，添加該客戶微信索要客戶銀行卡號(hào)并給客戶轉(zhuǎn)賬4000元，隨后要求該客戶開空車到達(dá)平臺(tái)上指定的目的地后通過微信轉(zhuǎn)還3900元。

該行客服經(jīng)理察覺該筆資金疑似電信詐騙資金轉(zhuǎn)移后，立即向現(xiàn)場(chǎng)主管反映情況，現(xiàn)場(chǎng)主管進(jìn)一步與客戶溝通并穩(wěn)定客戶情緒，梳理事件發(fā)展脈絡(luò)，同步普及電信詐騙常見手段。客戶也意識(shí)到自己可能是在參與“過賬”，并配合現(xiàn)場(chǎng)主管在武岡市警銀網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)絡(luò)工作群上傳身份信息進(jìn)行協(xié)查，同時(shí)現(xiàn)場(chǎng)主管撥打110說明情況。15分鐘后，民警迅速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)民警現(xiàn)場(chǎng)詢問，客戶確為無意識(shí)的受他人指使轉(zhuǎn)移資金，疑似參與電信詐騙，隨后，民警將客戶帶回進(jìn)一步調(diào)查。

此次事件中，中國(guó)工商銀行邵陽武岡支行員工嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)排查流程，通過主動(dòng)詢問交易背景及時(shí)識(shí)別詐騙線索，警銀聯(lián)絡(luò)群的實(shí)時(shí)協(xié)作與110報(bào)警機(jī)制的快速響應(yīng)，實(shí)現(xiàn)了從發(fā)現(xiàn)異常到警方介入的無縫銜接，成功筑牢防詐第一防線。